無料オンライン相談をお申し込みの方へ
ゼロから３ヶ月で、理想の人生から逆算するゴールベースの資産設計の考え方が理解でき、「理想の人生×資産運用」が叶う資産管理環境の作り方、年数百万円単位の節税と、同時に月１００万円以上の資産収入の実現プランが手に入れる、資産形成実践プロジェクト、無料オンライン相談にお申込みいただきありがとうございます。
同じ内容をYouTube動画でも話しているので、動画がお好きな方は以下からどうぞ。何度も繰り返し見るのがおすすめです。
私は、株式会社インベストメントパートナーズ、代表取締役川口一成です。
医師に特化した、理想の人生から逆算していくゴールベース資産管理の会社を経営しており、個人の真の幸福、例えば、想像するだけで熱くなるような人生の目的、情熱などと、財産の管理が連動し、生きたい生き方を叶えて、幸福に生きる人、自己実現に挑戦する人で溢れる未来を創ることをミッションに活動しています。
今のメインの活動は、０からゴールベースの資産設計が検討できる【資産形成実践プロジェクト「自分4.0」】と、その後、自分で資産が管理できるように導くコミュニティ[My Life]を主催しています。
これらをオンラインでコミュニティ、コンサルタント、専門家とを繋ぎ、会員サイトでいつでも知見にアクセスできて、場所にとらわれない新しい仕組みのオンラインプライベートアセットマネジメントです。
私自身は、医師ではありませんが、２３歳でこの業界に入り、初めてのお客様が医師の方で、その方の生き方、考え方に魅了されたのがきっかけです。
その方をきっかけに、医師、歯科医師の先生のことを色々教えてもらうと、たくさんの課題、苦悩やジレンマを知り、医師の方の人生を少しでもサポートしたいと思い、この事業は約２５年、起業してからは１５年程続けています。
今回の無料オンライン相談では、もちろん相談をお聞きしながら、実際の医師の方々の実例、ノウハウ、成果なども、お伝えしていこうと思います。
私の会社に相談来た人から、よく言われるのが資産運用のコンサルティングを名乗っていながら、具体的な投資商品の話を、なぜしないのか？とよく聞かれることがあります。
それは、私自身も資産運用を挑戦しながらも定着しなかったり、本当の行う目的がわかっていなかったりして、その結果、人生の分岐点で頭を打って痛い思いをしたからにあります。
資産運用は単純にお金を殖やすことだけではダメで、人生と連動させながら、人生の状況や、キャリア、家族、自分の夢、人生の目的などに合わせて、アレンジしていく事が大切だとお伝えしています。
そして、医師、開業医の場合は、節税という視点は大切です。
家計を節約するより、多くの原資を節税で捻出できるからです。
私の会社には、年間約１０００件の「人生と資産」の相談をいただきます。
多くの医師と出会い、「収入の割には、お金が貯まっていない…」「仕事の責任、価値の割には、手元に残るお金が少ない…」「激務をいつまで続けていけばいいかわからない…」といった悲痛な想いをたくさん聞いてきました。
その為、多くの「人生と資産」の声が集まり、その結果、多くのサンプルデーターが集まっています。
その多くのデーターを研究していくと、上手くいくパターンが見えてきて、ライフサイクル・テンプレート[型]が出来上がりました。
そして、あえて繰り返しますが、
多くの医師・歯科医師の方は、税金が高くなってしまう…
そして、激務で、仕事以外のことを考える余裕がない…
医師という、高い専門性から、どうしても労働集約型の収入、身体を使った収入になっている、そして、身体は年齢と共に衰えてきます。
年齢と共に、お金に働いてもらう方法や、別の無形資産に働いてもらう、など工夫が必要になってきます。
また、オペは好きなので、前線でバリバリこなしているが、いつまで、続けられるかわからない…そんな声も聞きます。
私が申し上げたいのは、「資産と人生」を上手くコントロールすれば、叶えたい人生は十分に設計計画できます。
間違った３つの生活スタイル
「年収の割に、お金が貯まっていない…」「仕事の責任や価値の割には、手元に残るお金が少ない…」「先のキャリアが見えずらい…」これらの問題は、３つの生活スタイルにあります。
- 税金に対して、そのまま払っている、無策な状態
- お金に働いてもらうノウハウを知らない
- 貯金はほったらかし
１つでも当てはまれば、今すぐ、変えましょう。
そして、それを変える為に、多くの、資産運用の学校や金融機関、証券会社、税理士さんなど、多くのそういったお金の相談に乗ってくれる会社はたくさんあります。
しかし、調べてみたら、色々課題がありました。
１．商品販売がメイン、企業都合の優先
例えば、この投資信託を買えば上手くいく、この不動産はすごくいいといったセールスは山ほどあります。
もちろん、１つ１つの商品には効果はあるのですが、しかし、資産運用は、人生の状況にアレンジしなくてはならないので、自分の人生を理解してくいない企業や担当者からは、メリットの説明だけでは、短期的には納得できても中長期の成功は難しくなります。
２．知識メタボ
ネットや本など、情報が溢れています。それが、贅肉のように行動できなくなってしまう。
資産運用の学校、投資アカデミー、ファイナンシャルプランナーなど、良かれと思って色々な知識を教えてくれますが、知識量が多くなればなるほど出来ていない人はたくさんいます。
３．縦割り
保険なら保険屋さん、株は証券会社、投資信託は銀行、不動産も、みんなバラバラに自社商品のセールスをしてきます。
人生ベースで、もっというと人生のゴールベースで資産を管理し全体像が分からなくなっている人は多くいます。それが、自分の人生の為に資産を働かせていない大きな理由にもなっています。
このような課題があることがわかりました。
なぜ、日本人の資産運用リテラシーは上がらないのか？
生活をするお金を超えた金額、それ以上は、人生の目的を叶える為に使うモノだからです。
そこで、業界の課題を解決するべく、ちゃんと人々の人生とその方の成功とが連動していく「資産運用×資産管理」をマスターしてもらえる実践型のとコミュニティ『My Life』を立ち上げました。
これまでの、取組を一部紹介しますと・・・
資産の検討を通じて発見できた理想の人生約７００種類
これまで資産運用で共に意思決定してきた金額は約１００億円以上
毎年１００万円以上節税されている人は１００人以上
医師の方から、３つの分野でNO.1を選んでいただきました。
2019年度 ゼネラルリサーチ社のアンケート調査から算出
ここからはですね 本編で。
無料オンライン相談までの準備
１．資産形成実践プロジェクト「自分４．０」成功事例集
２．５ゴールシート
シートを見ながら、みなさんなら、どんなビジョンや願望があるのか？ぜひ、自分自身に聞いてみてください。
きっと、何かを発見できると思います。
３．ほんとうに幸せな投資
私が出版した本ですが、こちらも、ぜひ事前に頭に入れていただけたら参考になると思います。
ご要望の方は、問い合わせていただけましたら、差し上げますので、お気軽にお申し付けください。
そして、最後に、参考になるコラム記事のリンクも貼っておきます。
・人生と資産管理の環境を整えて、もう悩みを終わらせませんか？
以上が、予告の案内になります。
当日、皆様と良い時間が過ごせればと思います。
川口一成でした。
