カンタンに資産運用がわかる１０の質問
５００名以上の医師が実践している、資産設計プログラム「自分４．０」、自立型投資環境に導く資産管理プログラム「My Life」を運営しています。
代表の川口一成です。
「投資・・・よくわからない、難しい、わからないから騙されそう」
これはとてもよく受ける言葉です。
そんな悩みを、カンタンな10の質問で、スッキリしてもらうのがこの記事です。
この記事を読み終わった時には、スッキリできて、投資の目的がわかり、あなたの内側に眠っている情熱と財産管理が繋がっている状態を実現しますね。
そもそも、投資や資産運用は何のためにするのか？
そもそも、投資や資産運用は何のためにするのか？
その定義は、「やりたい人生を叶える方法＝投資の目的」です。
具体的には、以下のような状態が、やりたい人生を叶えられる状態と言えます。
- 自分の自己実現がわかっている。
- 自己実現と得意なこと[本業]での実績がある。
- 今の情熱と自分の過去記憶の体験が繋がっている。
- 事業収入、勤労収入以外に、資産収入がある。
- 無給でも、生活できる。
一般的には「経済的自立」と表現されたりしますが、中には、不健全な経済的自立な人もいるわけで、貢献意欲に溢れ、得意分野を伸ばし、新たな分野に挑戦できるだけの財産基盤がある状態、つまり、健全的な経済的自立として表現します。
まとめると「もっと知りたい・伸ばしたい・挑戦したい」と思うことと、それを、実現できるだけの時間、能力、資金基盤が整っているということです。
資産運用をするメリットは？
資産運用をすると何がいいのか？
最大のメリットは、利益ができるということでしょう。
世界経済の成長に合わせて投資するインデックスファンドなどは、世界情勢の大まかな流れさえ観ていればできるでしょうし、
複雑な投資の代表のヘッジファンドは、さまざまな取引手法を駆使して市場が上がっても下がっても利益を追求することを目的としていて、到底、素人がてを出せません。
用語解説、商品説明は、別の記事に任せるとして、詳細を理解する前に、本質の話をすると、資産基盤と表現できるようになるには、それなりの運用資金が貯まらないと、リターンは少額になります。
当然、自己実現を支える資産基盤となると、原資が必要になります。
２０代、３０代、キャリア形成期、開業初期などでも、福利の原理や力がわかれば、資産運用の必要性は理解できると思います。
自己実現を支える資産基盤を作るという目標やビジョンがあれば、少額でも積立投資から始めることが大切です。
最初は、原資作りとキャリア形成、得意な分野での実績作りが大切です。
ただ、時間を取り戻したいということなら、自身の信用を担保に資金を引っ張り、他人資本と自己資本を合わせた、「総資産」を大きくして運用をスタートすることもできます。
ただ、ここで、注意が！
「勉強が足りないからよくわからない」は間違い
資産運用や資産管理の方法がわからないのは勉強が足りないからって思われている人は多いですが、これは全くの間違いです。
資産運用や資産管理の方法を手に入れたいが、決められない人はたくさんの選択肢の前で迷っています。
そこへ「わからないのは勉強が足りないからだ」と言って新しい知識を入れてしまっても、さらに選択肢が増えるだけですよね。
知識が増えるほど、上手くやろうとし過ぎて「結局、自分は何をやったら良いんだろう…？」となってしまいます。
いろんな情報を自分で調べて、相談にくる人もいますが、しっかりとした自分の中で考えた上で行動していくというステップが必要で、どれだけ知識を入れても、わからない人は永遠に分からないままです。
知識依存で、上手く進まない人に書いた記事を紹介しておきます。
資産運用×資産管理のことで、まだ、解決できていない人に、最初に伝いたいコト
資産運用 初級 10の質問
投資、資産運用の定義を説明も終わり、いよいよ、好きなことを見つけるための10の質問を紹介していきます。
ちょっと意外に思われるものも多いかもしれません。
10の質問がこちら。
- 仕事はいつ引退しますか？
- 税引き後の収入、手取り収入はどれくらいですか？
- 家計収支の余剰金はどれくらいですか？
- 余剰資金×引退までの年数＝？
- 現状の年金制度で、何歳から、いくら年金がありますか？
- 引退と同時に、今の年収の50％-60%-70%どれくらい欲しいですか？
- これまでどんなことにお金(時間)を使ってきましたか？
- 得意なこと、自然にしていて、評価されていることは何ですか？
- 家族との１００点満点の生活や暮らしはどんあビジョンですか？
- これまでの人生で世の中に対する「怒り」を感じたことは何ですか？
あまり難しく考えずスルスルと表現してみましょう。
次回、また、それぞれの質問の解説と、具体的な回答例も合わせて紹介していきますね。
コンセプト動画の紹介をします。
投資の成功は、、、人生の成功とイコールにすることであり、
単なる資産の最大化は投資の成功とは言えません。
そのためには、、、 自分の幸せをちゃんと知ってもらう。
「想像するだけで熱くなる情熱」
「二度と経験したくないという悲しみや決意」
「家族や友との最高の時間」
「報われた極上の瞬間の成功」
「忘れられない旅先での景色。。。」
これまでの人生の体験は、潜在意識の刻まれ眠っています。
My Lifeの資産設計プログラムのコンセプトでは、これまでの人生を振り返り、喜びも怒りも悲しみも内観して自分にとっての最高の人生の発見からお手伝いしています。
なぜ、資産管理を軸とした『My Life』が、そのようなことをするのか？もっと、お得な情報、ノウハウがほしいと求められる「声」はいただきますが、そんな情報は後から、いくらでも付いてきます。
まずは、ほんとうに幸せな生き方を見つけましょう。
それを支える資産基盤を築いていきましょう。
それが、私やMy Lifeの想いです。
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「自分自身の可能性/人生/価値を信じ、富と夢が繋がった人々の人生を資産形成の持つ力で実現し、幸福溢れる社会をつくる。」〈ビジョン策定プロジェクトから拾った言葉たちより〉
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